El SAT no descansa.
Avisa tampoco.
KYC, expedientes, monitoreo y avisos UIF en automático para actividades vulnerables en México. Las multas por no cumplir llegan a $7.1 millones MXN.
Si prestas dinero con intereses, eres Sujeto Obligado
La Ley Antilavado (Art. 17 Fracc IV) te obliga a identificar a tus clientes, presentar avisos mensuales a la UIF y guardar expedientes 5 años. Las multas por no hacerlo arrancan en $217,140 MXN y llegan a $7.1M MXN. Avisa lo resuelve por ti.
Ver cómo te protegemos →De la solicitud al aviso UIF,
sin que muevas un dedo
Se acabaron los Excel y los recordatorios. Avisa orquesta todo y solo te busca cuando necesita una decisión tuya.
Capturas el préstamo
Le das de alta en 30 segundos y mandas el link al cliente por WhatsApp. Hasta aquí, todo lo que haces tú.
El cliente llena su KYC
Abre el link en su celular, sube su INE y constancia fiscal. El OCR lee los documentos y rellena los campos solo.
Armamos el expediente
Validamos al cliente contra las listas del SAT y OFAC. Quedas con el expediente que la ley te pide, listo para auditoría.
Contrato y firma legal
Generamos el contrato al instante. Firma electrónica con validez NOM-151 vía Mifiel — mismo peso legal que firma autógrafa.
Te avisamos del umbral
Vigilamos cada operación y el acumulado de 6 meses. Cuando se acerca el límite legal, te avisamos antes de que pase.
Aviso UIF al SAT
Generamos el XML oficial. Tú lo subes al portal SPPLD con tu e.firma. Descargas el acuse y quedas en regla.
Hecho para los que prestan en serio
PFAE, RESICO, SOFOMES no reguladas, despachos jurídicos e inversionistas privados.
¿Avisa es para ti?
Si prestas dinero con intereses como negocio (aunque sea ocasional pero recurrente), eres Sujeto Obligado. Cualquiera de estos perfiles cae aquí.
Mutuo con interés
Préstamos de dinero con intereses entre particulares o empresas. La actividad más común entre sujetos obligados.
Arrendamiento
Renta de inmuebles residenciales o comerciales que supere los umbrales mensuales establecidos por la ley.
Compraventa de inmuebles
Agentes inmobiliarios, desarrolladores y particulares que compran o venden bienes raíces habitualmente.
Vehículos y blindados
Compraventa de vehículos nuevos o usados, incluyendo terrestres, aéreos y marítimos.
Joyería y metales preciosos
Comercio de joyas, relojes de lujo, metales y piedras preciosas por encima de los umbrales UIF.
SOFOMES y despachos
Sociedades financieras no reguladas y despachos jurídicos que gestionan operaciones de crédito para terceros.
Calculamos el acumulado de 6 meses
La ley no solo mira cada préstamo por separado. Si le prestas varias veces al mismo cliente y la suma en 6 meses rebasa el umbral, tienes que avisar a la UIF — aunque ningún préstamo individual lo rebase.
La mayoría lo ignora y se expone a multas. Avisa lo vigila por ti y te avisa el momento exacto en que cruzas el umbral.
Tu información, blindada
Manejas datos sensibles. Los cuidamos como tu banco.
Encriptación AES-256
Tus datos cifrados en reposo y en tránsito con TLS 1.3.
Aislamiento por prestamista
Cada cuenta vive en su propio espacio. Imposible cruzar datos.
Conservación 5 años
Cumplimiento del Art. 18 LFPIORPI con respaldo redundante.
Presta tranquilo.
Avisa se encarga del SAT.
14 días gratis. Sin tarjeta. Sin compromisos. Te registras y arrancas hoy mismo.
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